Belasting & Vermogensplanning

Belasting en vermogensplanning: vermogen beschermen en verstandig laten groeien

Belasting en vermogensplanning horen bij elkaar. U bouwt vermogen op door ondernemen, werken, sparen en beleggen. Tegelijk wilt u voorkomen dat een te hoge belastingdruk of ondoordachte keuzes dat vermogen u weer uit handen nemen. In deze categorie vindt u artikelen die u helpen om bewuste keuzes te maken over de opbouw, bescherming en overdracht van uw vermogen, altijd met oog voor de actuele fiscale regels.

Of u nu dga, ondernemer, particuliere belegger of erfgenaam bent, een doordachte vermogensplanning geeft rust. U weet waar u aan toe bent, welke maatregelen u kunt nemen en welke risico’s u juist wilt voorkomen.

Waarom belasting en vermogensplanning onlosmakelijk verbonden zijn

Zodra vermogen een rol gaat spelen, krijgt u met belasting te maken. Denk aan box 3, schenk- en erfbelasting, de fiscale behandeling van uw woning en beleggingsportefeuille en de vraag of vermogen beter privé of in de onderneming kan blijven. De wetgeving verandert regelmatig en de gevolgen zijn vaak groter dan op het eerste gezicht lijkt.

In onze blogs leggen wij uit wat nieuwe maatregelen voor u kunnen betekenen, maar vooral ook wat u praktisch kunt doen. Een goed voorbeeld is het artikel
Kabinet wil wijzigingen in schenk en erfbelasting: wat betekent dat voor u?
Daarin leest u hoe tijdig schenken of juist wachten invloed kan hebben op wat uw erfgenamen later overhouden.

Ook andere wetgeving kan een directe link hebben met uw vermogen, zoals wijzigingen in toeslagen, lijfrenteaftrek of pensioenkeuzes. Zie bijvoorbeeld
Check uw recht op zorgtoeslag: laat geen geld liggen
waar goed gebruik van regelingen onderdeel wordt van een bredere vermogensstrategie.

Vermogensplanning in de praktijk: van woning tot effectenportefeuille

Vermogen bestaat niet alleen uit een bankrekening. Ook uw eigen woning, beleggingspand, effectenportefeuille, spaargeld en eventuele bedrijfsbezittingen maken deel uit van het totale plaatje. De fiscale behandeling kan per onderdeel verschillen en dat maakt goede planning belangrijk.

Bijvoorbeeld bij een verbouwing. Investeringen in uw eigen woning kunnen later fiscaal relevant zijn, bijvoorbeeld bij verkoop of bij een discussie met de Belastingdienst. In het artikel
Bonnen bewaren bij verbouwing van uw woning: zo voorkomt u problemen met de Belastingdienst
leggen we uit waarom een goede administratie rond verbouwingskosten niet alleen netjes maar ook financieel verstandig is.

Ook waarderingen spelen een grote rol. Een te hoge WOZ-waarde of onjuiste waardering van vermogensbestanddelen kan direct effect hebben op de hoogte van de belasting die u betaalt. In het artikel
Te hoge WOZ-waarde bij overlijden: dit kunt u doen als erfgenaam
ziet u hoe een correcte waardering erfbelasting kan beperken en waarom het loont om tijdig in actie te komen.

Vermogen overdragen aan de volgende generatie

Veel mensen denken pas aan vermogensplanning als het over erfenissen gaat, maar in de praktijk kunt u vaak al veel eerder sturen. Door op tijd na te denken over schenken, bedrijfsopvolging of de verdeling van vermogen binnen de familie voorkomt u onnodige belastingheffing en vaak ook familieruzies.

Schenken bij leven, het opzetten van een goede structuur of het vastleggen van afspraken zijn onderwerpen die geregeld terugkomen in onze blogs. Wij laten zien hoe u binnen de fiscale kaders toch veel vrijheid hebt om vermogen zo over te dragen dat dit bij uw wensen past.

Belastingdruk verlagen zonder risico’s te lopen

Belasting besparen is nooit een doel op zich, maar wel een logisch onderdeel van gezonde vermogensplanning. Door slim gebruik te maken van vrijstellingen, aftrekposten, planning in de tijd en een juiste keuze tussen privé en zakelijk, kunt u de belastingdruk vaak verlagen zonder dat u risico’s neemt bij de Belastingdienst.

Soms ligt de focus op het verlagen van toekomstige heffingen, soms gaat het om het voorkomen van onnodige boetes of correcties. Denk aan situaties waarin u afspraken maakt met de Belastingdienst over het oplossen van betalingsproblemen, zoals bij coronaschulden. In het artikel
Meer tijd voor aflossen coronaschulden bij saneringsakkoord
laten we zien dat ook het regelen van schulden onderdeel kan zijn van een bredere vermogens- en ondernemingsstrategie.

Praktische kennis voor ondernemers, dga’s en particulieren

De artikelen in deze categorie zijn geschreven voor mensen die niet alleen willen begrijpen hoe het zit, maar vooral ook willen weten wat zij nu kunnen doen. U leest over nieuwe wet- en regelgeving, maar ook over de consequenties als u niets doet en over de voordelen als u tijdig handelt.

We combineren fiscale uitleg met voorbeelden, stappenplannen en tips. Daarbij sluiten we aan bij uw praktijk als ondernemer, dga of particulier. Of het nu gaat om de inrichting van uw box 3 vermogen, de planning rond uw woning, de overdracht van een familiebedrijf of het beschermen van vermogen voor de volgende generatie.

Voor wie is deze categorie bedoeld

Deze categorie is interessant voor iedereen die serieus met vermogen bezig is. Dat zijn ondernemers en dga’s met plannen voor groei, verkoop of overdracht van hun bedrijf. Dat zijn particuliere beleggers die willen weten hoe zij verstandig omgaan met sparen en beleggen binnen de fiscale regels. En dat zijn erfgenamen en families die hun financiële positie voor later goed willen regelen.

Of u nu aan het begin van uw vermogensopbouw staat of al een aanzienlijk vermogen hebt opgebouwd, goede belasting- en vermogensplanning helpt u om keuzes weloverwogen te maken en verrassingen te voorkomen. Met de artikelen in deze categorie krijgt u de informatie en inzichten die daarvoor nodig zijn.